Wo Finde Ich Meine Krankheitstage Für Die Steuererklärung

Willkommen in Deutschland! Vielleicht sind Sie hier als Tourist, Expat oder planen einen längeren Aufenthalt. Egal, warum Sie hier sind, es ist gut zu wissen, wie das System funktioniert, besonders wenn es um so wichtige Dinge wie Steuern geht. Einer der häufigsten Fragen, die sich Neuankömmlinge stellen, ist: "Wo finde ich meine Krankheitstage für die Steuererklärung?" Keine Sorge, dieser Leitfaden wird Ihnen helfen, sich im deutschen System zurechtzufinden und alle Informationen zu finden, die Sie benötigen.

Krankheitstage und Ihre Steuererklärung: Was Sie wissen müssen

In Deutschland können Sie unter bestimmten Umständen Krankheitstage in Ihrer Steuererklärung geltend machen. Das ist besonders dann relevant, wenn Sie aufgrund Ihrer Krankheit hohe Kosten hatten, die nicht vollständig von Ihrer Krankenversicherung übernommen wurden. Es ist wichtig zu verstehen, dass Sie nicht einfach für jeden Krankheitstag Geld zurückbekommen. Stattdessen geht es darum, außergewöhnliche Belastungen (außergewöhnliche Belastungen) geltend zu machen, die durch Ihre Krankheit entstanden sind.

Was zählt als außergewöhnliche Belastung?

• Arzt- und Krankenhauskosten: Alle Kosten, die Ihre Krankenkasse nicht übernommen hat, z.B. Selbstbeteiligungen, Kosten für alternative Behandlungen, die nicht von der Kasse bezahlt werden, oder Zuzahlungen zu Medikamenten.
• Medikamente: Auch hier gilt: Nur die Kosten, die Sie selbst getragen haben, können berücksichtigt werden.
• Heilbehandlungen: Kosten für Physiotherapie, Ergotherapie oder andere Heilbehandlungen, die ärztlich verordnet wurden.
• Hilfsmittel: Kosten für Brillen, Hörgeräte, Rollstühle oder andere medizinische Hilfsmittel.
• Pflegekosten: Wenn Sie pflegebedürftig sind, können Sie die Kosten für die Pflege geltend machen.
• Fahrtkosten zum Arzt: Unter Umständen können Sie auch die Fahrtkosten zum Arzt oder ins Krankenhaus geltend machen.

Wo finden Sie die Informationen, die Sie benötigen?

Die Informationen über Ihre Krankheitstage selbst sind weniger relevant für die Steuererklärung als die Kosten, die Ihnen dadurch entstanden sind. Dennoch gibt es verschiedene Stellen, an denen Sie wichtige Dokumente und Informationen finden können:

1. Ihr Arbeitgeber: Ihr Arbeitgeber ist verpflichtet, Ihnen eine jährliche Lohnsteuerbescheinigung (Lohnsteuerbescheinigung) auszustellen. Diese Bescheinigung enthält Informationen über Ihr Bruttogehalt, die einbehaltene Lohnsteuer, den Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer. Wichtig: Die Lohnsteuerbescheinigung listet nicht Ihre Krankheitstage auf. Sie dient lediglich als Nachweis über Ihre Einkünfte und die darauf gezahlten Steuern. Wenn Sie während Ihrer Krankheit Krankengeld von Ihrem Arbeitgeber erhalten haben, ist dies in der Lohnsteuerbescheinigung vermerkt.
2. Ihre Krankenkasse: Ihre Krankenkasse ist eine zentrale Anlaufstelle für alle Informationen rund um Ihre Gesundheitskosten. Sie können von Ihrer Krankenkasse eine Auflistung der Leistungen anfordern, die sie im Laufe des Jahres für Sie erbracht hat. Diese Auflistung (oft als Leistungsübersicht oder Kostenerstattung bezeichnet) zeigt Ihnen, welche Kosten Ihre Krankenkasse übernommen hat und welche Kosten Sie selbst tragen mussten. Viele Krankenkassen bieten diese Informationen auch online in Ihrem persönlichen Kundenbereich an.
3. Ärzte und Apotheken: Bewahren Sie alle Rechnungen und Quittungen von Ärzten, Apotheken und anderen Leistungserbringern im Gesundheitswesen sorgfältig auf. Diese Dokumente sind der wichtigste Nachweis für Ihre außergewöhnlichen Belastungen.
4. Krankengeldbezug: Wenn Sie Krankengeld (Krankengeld) von Ihrer Krankenkasse bezogen haben, erhalten Sie von dieser eine separate Bescheinigung darüber. Dieses Krankengeld ist zwar steuerfrei, muss aber im Rahmen des Progressionsvorbehalts in Ihrer Steuererklärung angegeben werden. Der Progressionsvorbehalt bedeutet, dass das Krankengeld Ihren persönlichen Steuersatz erhöht, auch wenn Sie auf das Krankengeld selbst keine Steuern zahlen müssen.

Wie Sie Ihre Krankheitskosten in der Steuererklärung geltend machen

Um Ihre Krankheitskosten in der Steuererklärung geltend zu machen, müssen Sie diese in der Anlage "Außergewöhnliche Belastungen" eintragen. Hier sind die wichtigsten Schritte:

1. Sammeln Sie alle Belege: Stellen Sie sicher, dass Sie alle Rechnungen, Quittungen und Bescheinigungen von Ihrer Krankenkasse, Ärzten und Apotheken zusammen haben.
2. Berechnen Sie Ihre zumutbare Eigenbelastung (zumutbare Belastung): Das Finanzamt berücksichtigt nicht alle Krankheitskosten. Es gibt eine sogenannte zumutbare Eigenbelastung, die von Ihrem Einkommen, Ihrem Familienstand und der Anzahl Ihrer Kinder abhängt. Nur die Kosten, die über diese zumutbare Eigenbelastung hinausgehen, können steuerlich geltend gemacht werden. Die Höhe Ihrer zumutbaren Eigenbelastung können Sie online mit einem Rechner ermitteln (einfach "zumutbare Belastung Rechner" googeln) oder sich von einem Steuerberater helfen lassen.
3. Tragen Sie die Kosten in die Anlage "Außergewöhnliche Belastungen" ein: In der Anlage "Außergewöhnliche Belastungen" der Steuererklärung (entweder online mit ELSTER oder auf Papier) tragen Sie alle Ihre Krankheitskosten ein. Geben Sie die Art der Kosten (z.B. Arztkosten, Medikamente, Hilfsmittel) und den jeweiligen Betrag an.
4. Fügen Sie die Belege Ihrer Steuererklärung bei: Legen Sie Ihrer Steuererklärung alle relevanten Belege bei. Im elektronischen Verfahren (ELSTER) müssen Sie die Belege in der Regel nicht direkt mitsenden, aber Sie müssen sie aufbewahren und dem Finanzamt auf Verlangen vorlegen können.

Wichtige Tipps für Ihre Steuererklärung

• Fristen beachten: Die Frist für die Abgabe Ihrer Steuererklärung ist in der Regel der 31. Juli des Folgejahres. Wenn Sie sich von einem Steuerberater helfen lassen, haben Sie in der Regel länger Zeit.
• Steuerberater in Anspruch nehmen: Wenn Sie sich unsicher sind, ob und wie Sie Ihre Krankheitskosten geltend machen können, ist es ratsam, einen Steuerberater zu konsultieren. Ein Steuerberater kann Ihnen helfen, Ihre Steuererklärung korrekt auszufüllen und alle Steuervorteile optimal zu nutzen.
• ELSTER nutzen: ELSTER ist das Online-Portal der deutschen Finanzverwaltung. Mit ELSTER können Sie Ihre Steuererklärung elektronisch erstellen und einreichen. Dies ist oft einfacher und schneller als die Papierform.
• Belege gut aufbewahren: Bewahren Sie alle Belege und Unterlagen rund um Ihre Steuern mindestens zehn Jahre auf. Das Finanzamt kann auch nach Jahren noch Nachweise verlangen.

Merke: Es geht nicht darum, einfach nur Krankheitstage nachzuweisen, sondern die durch die Krankheit entstandenen Kosten, die Ihre zumutbare Eigenbelastung übersteigen.

Fazit:

Auch wenn das deutsche Steuersystem auf den ersten Blick kompliziert erscheinen mag, ist es mit der richtigen Information und den passenden Dokumenten gut zu bewältigen. Konzentrieren Sie sich darauf, alle relevanten Belege über Ihre Gesundheitskosten zu sammeln und Ihre zumutbare Eigenbelastung zu berechnen. Nutzen Sie die Ressourcen Ihrer Krankenkasse und ziehen Sie im Zweifelsfall einen Steuerberater hinzu. So können Sie sicherstellen, dass Sie alle Steuervorteile nutzen, die Ihnen zustehen. Wir hoffen, dieser Leitfaden hat Ihnen geholfen, sich im deutschen Steuersystem besser zurechtzufinden! Viel Erfolg bei Ihrer Steuererklärung!

Zusätzliche Informationen für Expats und Kurzaufenthalter

Wenn Sie nur für einen begrenzten Zeitraum in Deutschland leben und arbeiten, kann die Situation etwas anders sein. Ob Sie in Deutschland steuerpflichtig sind, hängt von verschiedenen Faktoren ab, wie z.B. Ihrem Wohnsitz, Ihrem Arbeitsort und der Dauer Ihres Aufenthalts. Es ist ratsam, sich frühzeitig über Ihre steuerlichen Pflichten zu informieren und gegebenenfalls professionelle Beratung in Anspruch zu nehmen.

Kurzer Aufenthalt: Wenn Sie nur für kurze Zeit in Deutschland sind und keine unbeschränkte Steuerpflicht haben, können Sie in der Regel keine außergewöhnlichen Belastungen geltend machen.

Längerer Aufenthalt: Wenn Sie einen längeren Aufenthalt planen und in Deutschland steuerpflichtig werden, gelten die gleichen Regeln wie für deutsche Staatsbürger. Sie können Ihre Krankheitskosten unter den oben genannten Bedingungen geltend machen.

Doppelbesteuerungsabkommen: Deutschland hat mit vielen Ländern Doppelbesteuerungsabkommen (DBA) abgeschlossen. Diese Abkommen regeln, welches Land das Recht hat, Ihr Einkommen zu besteuern. Es ist wichtig, sich über das DBA zwischen Deutschland und Ihrem Heimatland zu informieren, um Doppelbesteuerung zu vermeiden.

Wir wünschen Ihnen einen angenehmen und erfolgreichen Aufenthalt in Deutschland!