Steuererklärung Berufseinstieg Mitten Im Jahr

Herzlich willkommen in Deutschland! Du hast gerade deinen Berufseinstieg mitten im Jahr gestartet – herzlichen Glückwunsch! Das ist aufregend, bringt aber auch einige Fragen mit sich, besonders wenn es um das Thema Steuererklärung geht. Keine Sorge, dieser Guide hilft dir dabei, dich im deutschen Steuersystem zurechtzufinden und deine erste Steuererklärung erfolgreich zu meistern, auch wenn du erst im Laufe des Jahres angefangen hast zu arbeiten.

Was bedeutet Steuererklärung überhaupt?

In Deutschland ist die Steuererklärung eine jährliche Erklärung, in der du dem Finanzamt mitteilst, welche Einkünfte du im vergangenen Kalenderjahr erzielt hast. Das Finanzamt prüft dann, ob du zu viel oder zu wenig Steuern bezahlt hast. Hast du zu viel bezahlt, bekommst du Geld zurück. Musst du nachzahlen, bekommst du eine entsprechende Aufforderung.

Besonders für Berufseinsteiger, die mitten im Jahr anfangen zu arbeiten, kann die Steuererklärung lohnenswert sein. Denn oft haben sie im ersten Jahr weniger Einkommensteuer bezahlt, als sie eigentlich hätten zahlen müssen, da die monatliche Lohnsteuer anhand eines Jahresgehalts berechnet wird. Durch die Steuererklärung können Ausgaben, die im Zusammenhang mit deinem Beruf stehen, geltend gemacht werden und so die Steuerlast reduzieren.

Bin ich verpflichtet, eine Steuererklärung abzugeben?

Nicht jeder muss in Deutschland eine Steuererklärung abgeben. Es gibt bestimmte Voraussetzungen, die erfüllt sein müssen. Grundsätzlich gilt:

Pflichtveranlagung: In einigen Fällen bist du verpflichtet, eine Steuererklärung abzugeben. Das ist beispielsweise der Fall, wenn du Nebeneinkünfte von mehr als 410 Euro im Jahr hattest, Lohnersatzleistungen (z.B. Arbeitslosengeld, Elterngeld) von mehr als 410 Euro erhalten hast oder verheiratet bist und dein Ehepartner die Steuerklasse V oder VI hat.
Antragsveranlagung: Wenn keine Pflicht zur Abgabe besteht, kannst du die Steuererklärung freiwillig abgeben (Antragsveranlagung). Das ist besonders dann sinnvoll, wenn du Ausgaben hattest, die du steuerlich absetzen kannst.

Da du deinen Job mitten im Jahr angetreten hast, ist die Wahrscheinlichkeit hoch, dass du im ersten Jahr weniger Einkommen hattest als üblich. Daher kann sich eine freiwillige Steuererklärung für dich lohnen.

Welche Unterlagen benötige ich für meine Steuererklärung?

Um deine Steuererklärung zu erstellen, benötigst du einige wichtige Dokumente:

Lohnsteuerbescheinigung: Diese erhältst du von deinem Arbeitgeber. Sie enthält alle relevanten Informationen zu deinem Bruttoeinkommen, den gezahlten Steuern und Sozialversicherungsbeiträgen.
Sozialversicherungsnummer: Deine Sozialversicherungsnummer benötigst du für die korrekte Zuordnung deiner Daten.
Bankverbindung: Für die Erstattung vom Finanzamt benötigst du deine IBAN und BIC.
Belege für absetzbare Kosten: Sammle alle Belege, die du für deine Steuererklärung benötigst (z.B. für Arbeitsmittel, Fahrtkosten, Fortbildungen).

Welche Kosten kann ich absetzen?

Als Berufseinsteiger gibt es viele Kosten, die du steuerlich geltend machen kannst. Hier einige Beispiele:

Werbungskosten

Das sind Kosten, die dir im Zusammenhang mit deiner beruflichen Tätigkeit entstanden sind. Dazu gehören:

Fahrtkosten: Du kannst die Kosten für Fahrten zwischen deiner Wohnung und deiner Arbeitsstätte absetzen. Entweder pauschal mit der Entfernungspauschale (0,30 Euro pro Kilometer für die einfache Strecke) oder die tatsächlichen Kosten, wenn du öffentliche Verkehrsmittel nutzt.
Arbeitsmittel: Kosten für typische Arbeitsmittel wie Computer, Schreibtisch, Büromaterial, Fachbücher oder Arbeitskleidung sind absetzbar.
Fortbildungskosten: Wenn du dich beruflich weiterbildest, kannst du die Kosten für Kurse, Seminare oder Lehrgänge absetzen.
Bewerbungskosten: Hast du dich auf deinen Job beworben, kannst du die Kosten für Bewerbungsfotos, Bewerbungsmappen oder Reisekosten zu Vorstellungsgesprächen absetzen.
Kontoführungsgebühren: Eine Pauschale von 16 Euro pro Jahr für Kontoführungsgebühren wird ohne Nachweis anerkannt.
Umzugskosten: Wenn du für deinen Job umziehen musstest, kannst du die Umzugskosten absetzen.

Sonderausgaben

Sonderausgaben sind private Ausgaben, die du steuerlich geltend machen kannst. Dazu gehören:

Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge: Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung sind in voller Höhe absetzbar.
Altersvorsorgeaufwendungen: Beiträge zur Altersvorsorge (z.B. Riester-Rente) sind ebenfalls absetzbar.
Spenden: Spenden an gemeinnützige Organisationen kannst du steuerlich geltend machen.

Außergewöhnliche Belastungen

Außergewöhnliche Belastungen sind Kosten, die dir aufgrund besonderer Umstände entstanden sind. Dazu gehören:

Krankheitskosten: Wenn du hohe Krankheitskosten hattest, die nicht von der Krankenversicherung übernommen wurden, kannst du diese absetzen.
Scheidungskosten: Unter bestimmten Voraussetzungen kannst du Scheidungskosten absetzen.

Wie erstelle ich meine Steuererklärung?

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, deine Steuererklärung zu erstellen:

ELSTER: Das ist das Online-Portal der Finanzverwaltung. Hier kannst du deine Steuererklärung kostenlos erstellen und elektronisch an das Finanzamt übermitteln.
Steuererklärungsprogramme: Es gibt verschiedene kommerzielle Steuererklärungsprogramme, die dir bei der Erstellung helfen. Diese Programme sind oft benutzerfreundlicher als ELSTER und bieten zusätzliche Funktionen wie Steuertipps.
Steuerberater: Du kannst deine Steuererklärung auch von einem Steuerberater erstellen lassen. Das ist besonders dann sinnvoll, wenn du dich mit dem Thema Steuern nicht auskennst oder komplizierte Einkommensverhältnisse hast.

Für Berufseinsteiger ist ELSTER oft eine gute Option, da es kostenlos ist und die wichtigsten Funktionen bietet. Wenn du dich unsicher fühlst, kannst du aber auch ein Steuererklärungsprogramm nutzen oder einen Steuerberater konsultieren.

Fristen für die Steuererklärung

Die Frist für die Abgabe der Steuererklärung ist der 31. Juli des Folgejahres. Wenn du deine Steuererklärung von einem Steuerberater erstellen lässt, hast du in der Regel länger Zeit (bis zum 28. Februar des übernächsten Jahres). Es ist wichtig, die Fristen einzuhalten, da sonst Verspätungszuschläge drohen können.

Beispiel: Für die Steuererklärung für das Jahr 2023 ist die Frist der 31. Juli 2024. Wenn du einen Steuerberater beauftragst, hast du bis zum 28. Februar 2025 Zeit.

Tipps für Berufseinsteiger

Hier sind noch einige Tipps, die dir als Berufseinsteiger bei deiner Steuererklärung helfen können:

Sammle alle Belege: Bewahre alle Belege, die du für deine Steuererklärung benötigst, sorgfältig auf. Am besten legst du dir einen Ordner an, in dem du alle Belege sammelst.
Nutze Steuersoftware oder ELSTER: Diese Tools helfen dir, deine Steuererklärung zu erstellen und Fehler zu vermeiden.
Informiere dich: Informiere dich über die verschiedenen Möglichkeiten, Kosten von der Steuer abzusetzen. Es gibt viele Broschüren und Online-Ratgeber, die dir dabei helfen können.
Frage nach: Wenn du Fragen hast, scheue dich nicht, einen Steuerberater oder das Finanzamt zu kontaktieren.
Nutze das Internet: Es gibt zahlreiche Foren und Websites, die sich mit dem Thema Steuererklärung beschäftigen. Hier findest du viele nützliche Informationen und kannst dich mit anderen austauschen.

Zusammenfassung

Die Steuererklärung kann für Berufseinsteiger eine gute Möglichkeit sein, Geld zurückzubekommen. Auch wenn du mitten im Jahr angefangen hast zu arbeiten, lohnt es sich, eine Steuererklärung abzugeben. Sammle alle Belege, informiere dich über die verschiedenen Möglichkeiten, Kosten von der Steuer abzusetzen, und nutze Steuersoftware oder ELSTER, um deine Steuererklärung zu erstellen. Mit etwas Vorbereitung und den richtigen Informationen ist die Steuererklärung kein Hexenwerk!

Wichtiger Hinweis: Dieser Artikel dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Steuerberatung dar. Für eine individuelle Beratung solltest du dich an einen Steuerberater wenden.